У финансовых организаций есть три законных основания для того, чтобы отказать вкладчику в возврате его денег со счета, сообщил агентству Прайм юрист Петр Гусятников.
Как отметил специалист, одной из самых распространённых причин невозврата средств с депозита является арест, который наложен на счет со стороны судебных приставов. Такая ситуация может возникнуть, если у клиента банка нет крупных долгов. Но решение об этом принимает не банк - он только обязан выполнить судебное предписание.
Второй причиной отказать в выдаче денег вкладчику может быть случай, когда банк фиксирует попытку получить средства по недействительному документу. К примеру, по паспорту с истекшим сроком действия.
Гусятников также отметил, что третья причина — это имеющиеся у банка подозрения в том, что клиент участвует в отмывании денег. При этом эксперт подчеркнул, что в таком случае основания для отмывания денег определены законодательством достаточно размыто. Юрист рекомендует во избежание подобного казуса иметь документы, которые подтверждают доход или операции с деньгами, например, справку 2НДФЛ, договор купли-продажи недвижимости, выписки из других банков о переводах средств и т. д.
