За этим странным словом (от английского to drop «бросать») скрывается помощник аферистов.
Хотя дроппер не является инициатором преступления, это не освобождает его от ответственности. Причем при расследовании преступлений в первую очередь ловят именно дропперов. Наказывают их по ст. 174 Уголовного кодекса РФ («Легализация (отмывание) денежных средств»), предусматривающей лишение свободы на срок до 7 лет со штрафом в размере до 1 млн рублей. Также правоохранители могут квалифицировать дроппинг как полноценное участие в мошенничестве (ст. 159 УК РФ).
Некоторые наши сограждане, вроде бы и не нарушая закон, помогают киберпреступникам заметать следы и отмывать украденные со счетов россиян деньги. Онлайн-рынок труда полон сомнительных и нелегальных предложений. Одно из таких - поработать дропппером. На банковские карты дропперов (те самые «безопасные счета», ставшие уже притчей во языцех) они переводят похищенные у граждан средства, а уже дропперы с этого промежуточного счета отправляют рубли по цепочке на указанные мошенниками карты или снимают наличные и отдают их злоумышленникам. Так похитители, стоящие во главе цепочки, заметают следы. Многоразовые переводы денег помогли только в 2023 году безнаказанно снять со счетов людей 16 млрд рублей.
Чаще в дропперы идут сознательно - ради денег. Но если у вас украли учетную запись от электронного кошелька или использовали втемную, дроппером можно оказаться случайно.
Первых мошенники вербуют через объявления в телеграм-каналах, мессенджерах или соцсетях («законный заработок, свободный график, удаленная работа без опыта для всех, кому исполнилось 18 лет», «частичная занятость с мгновенными выплатами, опыт не важен» и т. п.) или открыто пишут, что «нужны дропповоды». Откликнувшимся на вакансию предлагают оформить одну или несколько банковских карт, а потом за вознаграждение передать их в аренду «работодателю». За это дропперам платят от 3 до 12 тыс. рублей, иногда больше в зависимости от статуса «пластика».
Вторая категория дропперов даже не подозревает, что участвует в афере, в которую вовлекаются обманом. Человек получает на карту сумму, а затем ему звонят и просят вернуть отправленные по ошибке деньги и даже могут за это предложить оставить часть их себе как вознаграждение за честность и порядочность. Правда, перевести деньги надо не на тот счет, с которого пришел перевод, а на другой. Ничего не подозревающий гражданин делает так, как ему сказали, и, сам того не понимая, оказывается впутанным в бизнес по отмыванию денег, полученных преступным путем.
По такой же схеме злоумышленники используют тех, кто что-то продает в интернете. «Покупатель» переводит за товар деньги, но больше назначенной цены, а потом просит вернуть разницу за вычетом нескольких тысяч рублей «за доставленное неудобство». Возможно, получить на халяву деньги кому-то может показаться отличным вариантом пополнить свой бюджет, но лучше не соглашаться на сомнительное предложение, а во избежание неприятностей связаться со своим банком, сообщить о поступлении средств и оформить заявление на их возврат. Разбираться, от кого было поступление и кому возвращать эти деньги, придется банку.
Также мошенники могут предлагать стать администратором лотереи или конкурса и отправлять выигрыши победителям. На самом деле карта «администратора»-дроппера используется в схеме вывода похищенных денег, а человек окажется соучастником преступления, сам того не ведая.
Для своих мерзких делишек мошенники ищут людей, которыми легко манипулировать, или тех, кто не прочь легко срубить деньжат, - пенсионеров, которые слабо подкованы в вопросах финансовой безопасности, безработных, малообеспеченных, должников, мигрантов, студентов. В дропперы могут позвать даже школьников, ведь они при согласии родителей могут оформлять пластиковые карты уже с 14 лет.
СОВЕТЫ «МН»
- Критически относитесь к любым предложениям от посторонних. Не верьте обещаниям быстрого и легкого заработка и не соглашайтесь на работу, связанную с передачей платежных реквизитов и персональных данных.
- Отказывайтесь от любых сомнительных предложений, даже если они поступают от знакомых.
- Контролируйте операции по банковской карте ребенка. Например, можно оформить совместные СМС-уведомления, ряд банков предоставляет такую услугу.
- Расскажите детям и внукам об ответственности за дропперскую деятельность.
- Чтобы избежать проблем, сообщайте в свой банк обо всех трансакциях от посторонних лиц и попросите сделать обратный перевод. Самостоятельно никаких действий по счету делать не рекомендуется.
- Оставлять себе деньги (даже если они от мошенников) и тратить их нельзя. Такие действия правоохранители могут расценить как неосновательное обогащение. У денег может найтись хозяин, и если он подаст иск на возмещение ущерба, ответчиком станет дроппер. В 2021 году суд взыскал с трех дропперов более 1,5 млн рублей в пользу обманутого кибермошенниками петербуржца.
КОММЕНТАРИЙ ЭКСПЕРТА
Начальник Управления безопасности ГУ Банка России по ЦФО Дмитрий Ибрагимов:
«Решение проблемы дропперства - в фокусе внимания Банка России. Для определения мошенников используются различные идентификаторы из нашей базы данных. В ней содержатся сотни тысяч реквизитов злоумышленников, и она постоянно обновляется. Эти сведения позволяют банкам выявлять дропперов и блокировать им доступ к онлайн-банкингу и использованию платежных карт. С 25 июля действует закон, который обязывает банки отключать мошенникам доступ к электронным средствам платежа (например, к онлайн-банкингу), если информация о совершенных противоправных действиях поступила от МВД России. Это означает, что при открытии злоумышленником новых карт в других банках они не будут работать».
Елена Хакимова
Фото: LEGION-MEDIA
