Мошенничество достигает невероятных масштабов. Можно ли с ним бороться?
Банки считают, что да. Они начали проверять крупные переводы - от 200 тыс. рублей. Это уже вызвало большие проблемы у людей, которые отправляли деньги родственникам или по делам бизнеса.
Банк России издал новый приказ, устанавливающий перечень признаков операций по перечислению денежных средств без добровольного согласия клиента. С 1 января 2026 года признаков мошеннических операций - 12, и два установлено для операций с цифровым рублем. Теперь под подозрение попадают операции, когда клиент переводит самому себе сумму от 200 тыс. рублей через систему быстрых платежей, а затем перечисляет ее другому лицу, которому в течение полугода он не совершал никаких переводов. Это будет считаться поводом для проверки.
Подозрительными будут считаться в том числе и такие операции:
- получатель перевода внесен в базу данных о случаях и попытках переводов денежных средств без добровольного согласия клиента. Такую базу ведет Банк России;
- получатель перевода или его электронное средство платежа внесено в государственную информационную систему противодействия правонарушениям, совершаемым с использованием информационных и коммуникационных технологий;
- превышено время ответа на запрос при использовании платежной карты в банкомате;
- клиент переводит деньги с нового устройства либо в нехарактерные для него день или время, либо перечисляет нетипичную для себя сумму, либо совершает 5 и более операций подряд.
Если банк заподозрит мошенничество, что он предпримет? Увидев в операции по карте крупный перевод, банки могут запросить подтверждение родственной или коммерческой связи клиента с получателем денег, чтобы убедиться в отсутствии влияния мошенников. В этом случае с вами свяжется сотрудник банка и уточнит, кем вам приходится получатель, попросит назвать его полные данные. При выявлении подозрительной операции банк уточняет также характер и смысл совершаемого перевода. Это может быть и звонок сотрудника для подтверждения легитимности операции и предупреждения клиента о выявленной схеме мошенничества. Эксперты утверждают, что при таких расспросах, даже если гражданин находится под влиянием мошенников, морок спадает и человек приходит в себя.
Жулики известны тем, что довольно мобильно отвечают на те или иные меры борьбы с ними. Конечно, и в этом случае вам могут звонить мошенники, а отнюдь не настоящие работники банка. Поэтому будьте бдительны, подлинным сотрудникам банка не нужны ваши данные по карте и другие личные сведения. Прежде чем перевести деньги родственнику или кому-то другому, взвесьте все риски. Как говорится, семь раз отмерь, один отрежь.
Глава ЦБ уже признала, что регулятор и банки «перегнули палку» в борьбе с мошенничеством, из-за чего кредитные организации стали блокировать счета добросовестным гражданам. Практика покажет, насколько действенной будет новая мера борьбы с мошенничеством.
Галина Калужская
Фото: FREEPIK.COM
