Сегодня 16 октября 2018 г., вторник, 07:55USD 66.21 +0.7871EUR 76.05 +0.3152
Общественные и социальные новости

За потерю банковской карточки можно сесть

26 июля 2014
hits 3160

Потеря банковской карты и нежелание сообщить об этом в банк могут обернуться для ее владельца тюремным сроком. Если вашей картой воспользуются для преступных махинаций, вас могут привлечь как соучастника. ЦБ настоятельно рекомендует владельцам банковского пластика не подпускать к нему никого, даже ближайших родственников. О любых попытках заполучить конфиденциальные сведения - в том числе со стороны кредитной организации - следует незамедлительно информировать банк, эмитировавший карточку, и ЦБ.

КРАПЛЕНЫЕ КАРТЫ

Проблема в том, что все больше владельцев расстаются с картами... по своей воле. В описании ЦБ процесс выглядит так: «Неизвестные лица размещают объявления о приобретении платежных карт или обращаются непосредственно к держателям карт с предложением купить у них эти карты».

Чужие банковские карты - распространенный инструмент получения черного нала. В лучшем случае это обычная обналичка, весьма распространенная в предпринимательской среде. Основной способ незаконной обналички - мнимая сделка. Заключается фиктивный договор с фирмой-однодневкой на поставку товаров или оказание услуг, коих, естественно, никто не видит. Но деньги исправно перечисляются, дабы спустя короткое время вернуться заказчику в виде денежных купюр. За вычетом, естественно, комиссионных, полагающихся «обнальщику». А приобретенный на стороне банковский пластик играет в этом спектакле роль карт, с помощью которых мнимые работники мнимой фирмы якобы получают свои зарплаты.

Заказчикам таких схем светят статьи УК РФ, карающие за уклонение от уплаты налогов и сокрытие денежных средств, за счет которых производится взыскание податей. Исполнителям - вольным или невольным - статья за отмывание денежных средств. Если деяние совершено организованной группой или в особо крупном размере (свыше шести миллионов рублей), преступившим закон грозит до 7 лет лишения свободы. Плюс штраф до одного миллиона рублей либо в размере доходов осужденного за период до пяти лет.

ИСТОРИЯ ОДНОГО ПРЕСТУПЛЕНИЯ

Правда, успокаивают юристы, правоохранителям еще нужно доказать злой умысел. Что совсем не просто. Если твердо стоять на том, что карточку и ПИН-код у вас украли, а сообщить в банк вы по какой-то причине не захотели или не смогли, может и пронести. Но очевидно, что такая легенда «прокатит» лишь в случае относительно безобидных деяний. Следует учитывать, что похожие схемы пользуются большой популярностью и у отпетых уголовников, в том числе, например, у наркоторговцев или, не дай бог, террористов. И тут шансы владельца карты отделаться легким испугом близки к нулю.

Добро бы плата за риск была приличной. Но по свидетельству информированных источников, средняя цена банковской карты на, так сказать, первичном рынке - при покупке у непосредственных владельцев - составляет около тысячи рублей. У перепродавцов - селлеров - расценки, понятно, совсем другие. Вот типичное объявление селлера, встреченное на просторах интернета: «Продаю банковские дебетовые карты. Отправка в любой регион России. Возможна отправка за пределы РФ. Сбербанк, Альфабанк, Промсвязьбанк, ВTБ24... Цена: Голд - 10 000 рублей, Классика - 7500 рублей за карту. Карт всегда много!»

Откуда, кстати, «дровишки»? Селлер предельно откровенен с потенциальными клиентами: «Карты регистрируются на бомжей, безработных, алкоголиков, у которых есть паспорт. Это абсолютно нормальная, безопасная практика, так как люди, на которых регистрируются карты, получают за это денежные вознаграждения, а вы получаете карту и полный комплект документов, включая SIM-карту, к которой привязан счет». Насчет «нормальной и безопасной практики» делец, конечно, загнул, но в остальном все верно: опустившийся человек с паспортом - находка для селлера.

Однако не так уж редко в подобных схемах принимают участие и вполне благополучные граждане - не продавая карту, а сдавая ее, что называется, в аренду. О том, как это происходит, свидетельствует душераздирающая история, обнаруженная на одном из интернет-форумов: «11 дней назад я добровольно передал реквизиты своей дебетовой карты на «залив» денежных средств. Условием было «50 на 50». 50% я перечислил на указанный расчетный счет «доброжелателя», 50% - обналичил на собственные нужды. Как мне объяснили, это были деньги из офшора. На тот момент я очень мало думал, так как очень нуждался в деньгах. И вот уже седьмые сутки не могу спокойно спать. Только сейчас дошло, что подвел себя под статью УК как соучастник. Каждый раз вздрагиваю, когда звонит телефон. Подскажите, пожалуйста, что делать и куда обращаться».

Форумчане посоветовали бедолаге сдаться, пока не поздно, полиции: явка с повинной смягчит вину. Ну а в качестве рекомендации остальным: побольше думать.

Андрей Владимиров

Просмотров: 3160
Поделиться
Подписывайтесь на наш канал в Telegram! Чтобы подписаться на канал «Мир Новостей» в Telegram, достаточно пройти по ссылке https://t.me/mirnov с любого устройства, на котором установлен мессенджер, и присоединиться при помощи кнопки Join внизу экрана.

Оставайтесь с нами. Подпишитесь на канал в Яндекс.Новости и получайте актуальные и проверенные новости.

Добавить в «Мои источники» на Яндекс.Новости



Комментарии (1)

Добавить комментарий

RSS-лента RSS-лента комментариев

Содержание комментариев на опубликованные материалы является мнением лиц, их написавших, и может не совпадать с мнением редакции. MIRNOV.RU не несет ответственности за содержание комментариев и оставляет за собой право удаления любого комментария без объяснения причин.

Популярное
Генпрокуратура разрешила россиянам защищать свою жизнь любым способом
Начальник отдела апелляционного управления главного уголовно-судебного управления Генеральной прокуратуры России Дмитрий Шохин сообщил, что при очевидной угрозе жизни, а также при внезапном нападении человек имеет право использовать любые средства самообороны.
9 октября 2018
Учёные рассказали, как победить диабет без лекарств
Краткосрочное голодание помогает излечить диабет второго типа, а также восстановить нормальную работу инсулиновой системы.
10 октября 2018
Раскрыта ужасная правда о гигиене в самолетах
Пассажиров авиалайнеров подстерегает масса опасностей во время полета. О гигиене в самолетах рассказали стюардессы разных авиакомпаний.
10 октября 2018
Разъярённая курица, гоняющая американца, превратилась в мем
В аккаунте жителя США Боаза Марбаха в сети Twitter появился уморительный ролик, кадры которого запечатлели как он убегает от разъяренной курицы. Ролик в кратчайшие сроки стал вирусным.
12 октября 2018
Россияне массово забирают вклады из банков
В Центробанке обратили внимание на сокращение объёмов банковских вкладов. Специалисты объясняют данное явление «медийным эффектом», а также снижением ставок.
9 октября 2018
Украинцев призвали «завоевать Москву»
Министр инфраструктуры Украины Владимир Омелян предложил украинцам при помощи оружия «вернуть Кубань и Москву», если те хотят посещать Россию.
13 октября 2018
Загрузка...