Сегодня 16 августа 2018 г., четверг, 15:36USD 66.89 0.516EUR 76.05 0.8323
Общественные и социальные новости

За потерю банковской карточки можно сесть

26 июля 2014
hits 3088

Потеря банковской карты и нежелание сообщить об этом в банк могут обернуться для ее владельца тюремным сроком. Если вашей картой воспользуются для преступных махинаций, вас могут привлечь как соучастника. ЦБ настоятельно рекомендует владельцам банковского пластика не подпускать к нему никого, даже ближайших родственников. О любых попытках заполучить конфиденциальные сведения - в том числе со стороны кредитной организации - следует незамедлительно информировать банк, эмитировавший карточку, и ЦБ.

КРАПЛЕНЫЕ КАРТЫ

Проблема в том, что все больше владельцев расстаются с картами... по своей воле. В описании ЦБ процесс выглядит так: «Неизвестные лица размещают объявления о приобретении платежных карт или обращаются непосредственно к держателям карт с предложением купить у них эти карты».

Чужие банковские карты - распространенный инструмент получения черного нала. В лучшем случае это обычная обналичка, весьма распространенная в предпринимательской среде. Основной способ незаконной обналички - мнимая сделка. Заключается фиктивный договор с фирмой-однодневкой на поставку товаров или оказание услуг, коих, естественно, никто не видит. Но деньги исправно перечисляются, дабы спустя короткое время вернуться заказчику в виде денежных купюр. За вычетом, естественно, комиссионных, полагающихся «обнальщику». А приобретенный на стороне банковский пластик играет в этом спектакле роль карт, с помощью которых мнимые работники мнимой фирмы якобы получают свои зарплаты.

Заказчикам таких схем светят статьи УК РФ, карающие за уклонение от уплаты налогов и сокрытие денежных средств, за счет которых производится взыскание податей. Исполнителям - вольным или невольным - статья за отмывание денежных средств. Если деяние совершено организованной группой или в особо крупном размере (свыше шести миллионов рублей), преступившим закон грозит до 7 лет лишения свободы. Плюс штраф до одного миллиона рублей либо в размере доходов осужденного за период до пяти лет.

ИСТОРИЯ ОДНОГО ПРЕСТУПЛЕНИЯ

Правда, успокаивают юристы, правоохранителям еще нужно доказать злой умысел. Что совсем не просто. Если твердо стоять на том, что карточку и ПИН-код у вас украли, а сообщить в банк вы по какой-то причине не захотели или не смогли, может и пронести. Но очевидно, что такая легенда «прокатит» лишь в случае относительно безобидных деяний. Следует учитывать, что похожие схемы пользуются большой популярностью и у отпетых уголовников, в том числе, например, у наркоторговцев или, не дай бог, террористов. И тут шансы владельца карты отделаться легким испугом близки к нулю.

Добро бы плата за риск была приличной. Но по свидетельству информированных источников, средняя цена банковской карты на, так сказать, первичном рынке - при покупке у непосредственных владельцев - составляет около тысячи рублей. У перепродавцов - селлеров - расценки, понятно, совсем другие. Вот типичное объявление селлера, встреченное на просторах интернета: «Продаю банковские дебетовые карты. Отправка в любой регион России. Возможна отправка за пределы РФ. Сбербанк, Альфабанк, Промсвязьбанк, ВTБ24... Цена: Голд - 10 000 рублей, Классика - 7500 рублей за карту. Карт всегда много!»

Откуда, кстати, «дровишки»? Селлер предельно откровенен с потенциальными клиентами: «Карты регистрируются на бомжей, безработных, алкоголиков, у которых есть паспорт. Это абсолютно нормальная, безопасная практика, так как люди, на которых регистрируются карты, получают за это денежные вознаграждения, а вы получаете карту и полный комплект документов, включая SIM-карту, к которой привязан счет». Насчет «нормальной и безопасной практики» делец, конечно, загнул, но в остальном все верно: опустившийся человек с паспортом - находка для селлера.

Однако не так уж редко в подобных схемах принимают участие и вполне благополучные граждане - не продавая карту, а сдавая ее, что называется, в аренду. О том, как это происходит, свидетельствует душераздирающая история, обнаруженная на одном из интернет-форумов: «11 дней назад я добровольно передал реквизиты своей дебетовой карты на «залив» денежных средств. Условием было «50 на 50». 50% я перечислил на указанный расчетный счет «доброжелателя», 50% - обналичил на собственные нужды. Как мне объяснили, это были деньги из офшора. На тот момент я очень мало думал, так как очень нуждался в деньгах. И вот уже седьмые сутки не могу спокойно спать. Только сейчас дошло, что подвел себя под статью УК как соучастник. Каждый раз вздрагиваю, когда звонит телефон. Подскажите, пожалуйста, что делать и куда обращаться».

Форумчане посоветовали бедолаге сдаться, пока не поздно, полиции: явка с повинной смягчит вину. Ну а в качестве рекомендации остальным: побольше думать.

Андрей Владимиров

Просмотров: 3088
Поделиться
Подписывайтесь на наш канал в Telegram! Чтобы подписаться на канал «Мир Новостей» в Telegram, достаточно пройти по ссылке https://t.me/mirnov с любого устройства, на котором установлен мессенджер, и присоединиться при помощи кнопки Join внизу экрана.

Оставайтесь с нами. Подпишитесь на канал в Яндекс.Новости и получайте актуальные и проверенные новости.

Добавить в «Мои источники» на Яндекс.Новости



Комментарии (1)

Добавить комментарий

RSS-лента RSS-лента комментариев

Содержание комментариев на опубликованные материалы является мнением лиц, их написавших, и может не совпадать с мнением редакции. MIRNOV.RU не несет ответственности за содержание комментариев и оставляет за собой право удаления любого комментария без объяснения причин.

Популярное
Солдаты ВСУ переходят на сторону ополченцев ДНР
Растет ожесточение украинских карателей.
10 августа 2018
Силуанов объяснил, почему упал рубль
Первый вице-премьер, министр финансов Антон Силуанов прокомментировал ситуацию на российском финансовом рынке. По его словам, падение курса рубля связано не только с новыми антироссийскими санкциями.
9 августа 2018
Володин допустил упразднение государственных пенсий
Спикер Госдумы Вячеслав Володин в рамках встречи с жителями Саратова высказался о возможном отказе от государственных пенсий. Парламентарий объяснил идею серьёзным дефицитом Пенсионного фонда.
13 августа 2018
Больных детей не пустят в школу и детсад
С начала нового учебного года в российских школах и детских садах будет запущена процедура утреннего фильтра. Она подразумевает недопуск к занятиям детей с признаками заболеваний.
9 августа 2018
Под Ростовом обнаружено захоронение на тысячу лет старше, чем египетские пирамиды
В Ростовской области было обнаружено захоронение, отнесённое археологами к IV тысячелетию до нашей эры. Оно на тысячу лет старше, чем знаменитые египетские пирамиды.
9 августа 2018
Учёные признали пользу соли
Соль – белый яд, а сахар – сладкий яд. Об этом многие из нас помнят с самого детства. Однако, на самом деле соль не просто полезна для человеческого организма, но и является незаменимой для здоровья сердечно-сосудистой системы.
11 августа 2018
Загрузка...