Заведующий лабораторией доверенного искусственного интеллекта РТУ МИРЭА Юрий Силаев в интервью RT рассказал о видах денежных переводов, которые могут привести к блокировке операций банками.
По словам специалиста, безопасными считаются транзакции, которые соответствуют обычной финансовой активности клиента. Это, к примеру, переводы между собственными счетами, оплата товаров и услуг через проверенные онлайн-сервисы, регулярные платежи за аренду жилья или лечение, а также переводы родственникам в пределах официально подтвержденных доходов.
Однако, как подчеркнул эксперт, настороженность у банков могут вызвать переводы на крупные суммы, существенно превышающие привычные доходы отправителя. Также под подозрение могут попасть частые переводы малознакомым людям — такие операции могут быть расценены как признаки нелегальной предпринимательской деятельности. Оплата дорогостоящих приобретений, например автомобиля или квартиры, без официального оформления договора тоже может считаться рискованной.
Наибольшую угрозу, по мнению Силаева, представляют схемы, включающие обмен на наличные через посредников и анонимные онлайн-сервисы. В случае блокировки операции эксперт советует оперативно связаться с банковской службой поддержки и предоставить документы, подтверждающие легальность средств — такие как справки о доходах, договоры или чеки.
Специалист заключил, что главное правило безопасности — избегать участия в сомнительных финансовых схемах, даже если они обещают быстрый доход.
