Росфинмониторинг считает необходимым ужесточить процедуру перевода денежных средств в соответствии с антиотмывочным законодательством.
По информации РБК, ведомство предлагает в обязательном порядке указывать персональные данные и получателя денег, причем как при переводах по картам и счетам внутри страны, так и при транграничных операциях.
Сейчас в денежном переводе указываются только сведения о плательщике. Росфинмониторинг готовит новую версию закона об отмывании денег, в которой появится требование, чтобы отправители указывали номер паспорта или ИНН получателя средств.
Также хотят ограничить размер денежных переводов, которые осуществляются без открытия банковского счета, суммой в 100 тысяч рублей.
В банках критически отнеслись к этому законопроекту. Там обратили внимание, что новшество может повлечь рост теневых способов перевода средств. Эксперты подчеркивают, что из-за усложнения переводов доля наличных средств в обороте увеличивается.
Отмечается, что Росфинмониторинг делает исключение для сервиса Системы быстрых платежей. Как полагают специалисты, в этот сервис перейдет часть транзакций из карточных переводов, что противоречит принципам добросовестной конкуренции.
Фото: Pixabay.com
