Российские банки начали значительно чаще блокировать счета граждан из-за операций, вызывающих подозрения в отмывании денег или участии в мошеннических схемах. Об этом сообщает газета «Известия» со ссылкой на отзывы пользователей на платформе «Народный рейтинг» портала Банки.ру.
По словам клиентов, заморозка средств может длиться более 30 дней, а в отдельных случаях деньги остаются недоступными вплоть до полугода. Банки ссылаются на требования закона о противодействии легализации доходов и финансированию терроризма. Под блокировки попадают переводы, которые могут быть связаны с так называемыми «дропперами» — подставными получателями средств, а также другими подозрительными схемами.
В Банке России пояснили, что чаще всего речь идет не о полном аресте, а об ограничении дистанционного обслуживания, при котором операции временно становятся невозможны до выяснения обстоятельств.
Скачок числа жалоб граждан связан с введением новых правил, ограничивающих переводы на сумму более 100 тысяч рублей в месяц для пользователей, попавших в специальную «базу дропперов».
По словам руководителя ИБ-направления «Телеком биржи» Александра Блезнекова, длительная разблокировка объясняется ростом мошенничеств, сложными проверками и перегрузкой служб безопасности банков.
