Денежные переводы по номеру телефона незнакомым людям могут привести к серьезным последствиям для отправителя. Об этом в беседе с RT рассказал член Общественной палаты России, декан факультета права НИУ ВШЭ, доктор юридических наук Вадим Виноградов.
По его словам, при таком способе перевода человек не может быть полностью уверен, кому именно поступают средства. Получателем, отметил эксперт, может оказаться владелец счета, связанного с финансированием запрещенной деятельности или включенный в перечень террористов и экстремистов.
Виноградов пояснил, что при выявлении подобных операций банк или контролирующие органы могут инициировать проверку в отношении отправителя средств.
Кроме того, юрист предупредил, что сам счет отправителя также может быть заблокирован, если деньги поступили на счета, связанные с подозрительными схемами — например, с обналичиванием средств, транзитными операциями, нелегальными казино или криптообменниками. По его словам, даже отсутствие умысла не исключает попадания клиента в группу риска.
Эксперт также обратил внимание на сложности с возвратом денег в случае ошибки или мошенничества. Если покупатель переводит средства незнакомому продавцу напрямую на карту, то при возникновении конфликта ему придется самостоятельно доказывать наличие договоренности между сторонами.
Как подчеркнул Виноградов, сам по себе банковский перевод не подтверждает условия сделки, если они заранее не были зафиксированы в договоре или переписке. В суде отправителю придется доказывать, за что именно были перечислены деньги, а также подтверждать стоимость товара, сроки и другие условия сделки.
Чтобы снизить риски, юрист рекомендовал переводить деньги только людям с подтвержденной личностью либо на расчетные счета юридических лиц и индивидуальных предпринимателей.
Даже в таких случаях, добавил эксперт, важно сохранять переписку и по возможности оформлять договоренности документально.
Вера Сергеева.
