Клиенты Сбербанка и МКБ рассказали СМИ о том, что кредитно-финансовые организации запрашивают у них отчет о том, куда потрачены снятые деньги и каким образом заработаны средства на открытие вклада.
Отмечается, что банки грозят закрытием счета или вклада клиента, если тот не предоставит запрошенную информацию. Такие требования обосновываются «антиотмывочным» законом. Но прежде, ссылаясь на этот документ, банки лишь блокировали счета при выявлении подозрительных операций, а вкладами граждан не интересовались.
Специалисты Сбербанка рассказали, что, обнаружив нетипичную операцию, организация запрашивает у клиента пояснения о происхождении средств. Однако не назвали критерии, по которым определяется подозрительность операции, и пороговые суммы. Согласно закону, суммы должны быть больше 600 тысяч рублей.
На запрос СМИ о правомочности подобных требований банков в Росфинмониторинге ответили, что не видят в этом превышения полномочий со стороны кредитно-финансовых организаций.
По мнению экспертов, эта тенденция весьма опасна, потому что массовые блокировки создают помехи добросовестным гражданам и бизнесу.
Вера Сергеева.
Фото Pixabay.com.
