Лента последних новостей в России и мире
1703

Банки будут пристальнее следить за денежными операциями россиян

Банки будут пристальнее следить за денежными операциями россиян

До конца ноября текущего года отечественные банки усилят контроль за денежными операциями своих клиентов.

Кредитно-финансовые организации обязаны будут оперативно вычислять подозрительные счета и постоянно отслеживать трансакции. Как сообщают «Известия», такая задача перед Банком России поставлена в дорожной карте Кабмина по регулированию криптовалют.

Банки должны будут обратить пристальное внимание на некоторые операции клиентов. Так, ЦБ просит, чтобы банки выделяли счета, по которым проходят операции «с необычно большим количеством» граждан – больше 10 в день и более 50 в месяц, а также более 30 трансакций с физическими лицами в день. Под подозрением также окажутся солидные объемы операций между гражданами – более 100 тысяч рублей в день и более 500 тысяч рублей в месяц.

До ноября 2022 года ЦБ должен будет реализовать рекомендации на практике, проанализировать результаты их применения и, если потребуется, внести изменения.

В Центробанке обращают внимание, что новшество не предполагает «тотального контроля» за операциями физлиц. Они нужны только для определения «отдельных зон риска», малый и микробизнес это не затронет.

Вера Сергеева.

Фото: AdobeStock

 

Подпишитесь и следите за новостями удобным для Вас способом.